标签：反洗钱

19.保险公司在办理( )时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

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参考答案：C

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的( )

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

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参考答案：B

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进展全面管理提供依据

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参考答案：B

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监视管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

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参考答案：C

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于( )年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

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参考答案：B

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

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参考答案：C

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括( )大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

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参考答案：C

5.金融行动特别工作组秘书处设在( )

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

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参考答案：A

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人及投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

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参考答案：A

3.( )年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

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参考答案：C