标签：反洗钱

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-41

10.控制环境是反洗钱框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？

A．领导层对管理内控制度采取的措施

B．员工的诚信程度

C．员工的职业操守

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．员工的专业能力

正确答案：ABCDE

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-40

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？

A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

B．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

正确答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-39

8.可疑交易符合以下哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

A．严重危害国家安全或者影响社会稳定的

B．可疑交易主体涉及异地开户的

C．可疑交易主体为外国公民的

D．明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

正确答案：AD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-38

7.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）

A．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

B．主体为他人或其他组织的融资行为

C．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

D．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

正确答案：AD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-36

5.以下说法正确的是（）

A．借阅档案要按规定办理登记手续

B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁

C．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火

D．按照保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

正确答案：ACD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-35

4.反洗钱全面检查的内容应包括（）

A．内控体系建设情况

B．客户身份资料和交易记录保存情况

C．大额和可疑交易报告制度执行情况

D．宣传培训情况、内部审计情况

E．客户身份识别工作情况

正确答案：ABCDE

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-34

3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认的客户

C．长期存在大额交易的客户

D．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

正确答案：ABD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-33

2.银行为哪些地区的客户办理业务是，要审慎地审查交易双方的身份背景？（）

A．FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

B．毒品贩卖活动猖獗的地区

C．高端客户

D．被列入联合国安理会制裁名单的实体

正确答案：ABD