标签：多选题

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（ ）

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

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参考答案：ABCD

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

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参考答案：ABCD

6、以下说法正确的有（ ）

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

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参考答案：AC

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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参考答案：ABCD

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

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参考答案：ABCD

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

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参考答案：BC

10、开立外国投资者账户，银行应审核（ ）

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

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参考答案：ABCDE

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ ）等法律和部门规章中。

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

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参考答案：ABCDE

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ）

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务经算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

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参考答案：ABCDE

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ ）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ）

A.银行营业网点经办人员

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参考答案：AC