标签：多选题

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-540

5.以下说法正确的有( )。

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛙、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

D.借阅档案要按规定办理登记手续

参考答案：ABD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-539

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有( )。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容应备份到另一系统数据库中

C.反洗钱档案不允许对外调阅

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批

参考答案：BC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-538

3.以下说法正确的是( )。

A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

参考答案：ACD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-537

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.数据信息

B.业务凭证

C.账簿

D.协议

参考答案：ABC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-530

16.对可疑类客户采取的风险控制措施包括( ).

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽取调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

参考答案：BCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-529

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( )

A.在关注客户的业务关系存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定,但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-528

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

参考答案：ABCD