标签：多选题

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？( )

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

---

参考答案：ACD

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

---

参考答案：ABCD

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？( )

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户不属于参考因素

---

参考答案：ABC

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于( ).

A.金融行动特别工作组( )等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室( )等列入制裁名单的国主家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

---

参考答案：ABCD

8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括( )。

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素

---

参考答案：ABCD

7.客户洗钱风险分类标准( )。

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

---

参考答案：ABCD

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应( )。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

---

参考答案：BD

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的( )等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

---

参考答案：ABCD

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括( )。

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性

---

参考答案：ABCD

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的( )支持。

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

---

参考答案：ABCD