标签：多选题

4. 《商业银行授信工作尽职指引》中的表内授信包括（）

A、保理

B、回购

C、信用证

D、票据承兑

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参考答案：AB

3. 金融机构从事拆借活动，不得有下列哪些行为( )

A、拆借资金超过最高限额

B、拆借资金超过最长期限

C、不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

D、在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务

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参考答案：ABCD

2. 根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，特别授信范围包括：（）

A、单个营业部门和分支机构对单个客户的最高授信额度；

B、对单个客户分别以不同方式（贷款、贴现、担保、承兑等）授信的额度。

C、因地区、客户情况的变化需要增加的授信；

D、因国家货币信贷政策和市场的变化，超过基本授信所追加的授信；

E、特殊项目融资的临时授信；

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参考答案：CDE

1. 商业银行授信决策过程中，应要求授信工作人员遵循（）的原则，独立发表决策意见。

A. 客观

B. 独立

C. 全面

D. 公正

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参考答案：AD

36. 银行会计档案包括（）

A、授信资料

B、会计凭证

C、会计账簿

D、财务会计报告

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参考答案：BCD

35. 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。( )

A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的

B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的

C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的

D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的

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参考答案：ABC

34. 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的( )性。

A、真实；

B、完整；

C、合法；

D、规范

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参考答案：ABC

33. 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A、个人理财业务管理部门内部调查

B、商业银行监事会检查

C、审计部门独立审计

D、法律部门稽核

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参考答案：AC

32. 商业银行对未取得（）的项目，不得发放任何形式的贷款。

A、国有土地使用证

B、建设用地规划许可证

C、国有土地开发许可证

D、建筑工程施工许可证

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参考答案：ABD

31. 《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。

A、关联方与商业银行关系的性质

B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化

C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例

D、关联自然人身份的基本情况

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参考答案：ABCD