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47.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( )。
A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
参考答案：ABCD
44.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息.
A收款人的姓名、账号、住所
B.汇款人的姓名、住所
C.汇款银行的名称和地址
D.汇款人职业、工作单位
参考答案：AB
42.对个人存款账户单笔金额超过5万元【含】的现金存取,银行应( ).
A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证，可通过联网核查无误后支付
C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
参考答案：ABD
41.汇出汇款业务环节,银行应登记( )。
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人账号、住所
C.收款人的姓名、住所
D.汇款银行的地址
参考答案：ABC
38.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应( )。
A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请
B.检测注册账户凭证原件( )的真实性
C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证
D.通过刷卡( )验证磁道信息和密码
参考答案：ABCD
37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o
A.简洁性
B.真实性
C.完整性
D.必要性
参考答案：BC
36.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质.
A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录
C.抵押物与贷款个人的真实权属关系
D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
参考答案：ABCD
35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？( )
A.审核相关证明文件和资料
B.到相关部门查询客户身份信息和资料尹
C.实地查看
D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
参考答案：ABCD
34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？( )
A.核实贷款客户真实身份
B.贷前调查
C.贷后关注
D.发现并报告客户可疑交易
参考答案：ACD
33.审核对公贷款客户真实身份的方式有( )
A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
C.登门拜访客户、实地查看
D.电话核实
参考答案：ABCD