标签：多选题

5.以下说法正确的是( )。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事、件的处理以及保密责任制等相关要求

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参考答案：ABD

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是( )。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

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参考答案：AD

3.反洗钱内部审计包括哪些环节?( )

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

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参考答案：ABCD

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( )。

A.组织管理和工作流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存

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参考答案：ABCD

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪?( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

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参考答案：ABCDE

67.以下对保密要求说法正确的有( )。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

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参考答案：ACD

66.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ).

A.建立反洗钱检查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

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参考答案：BCD

65.对以下临时冻结措施说法正确的有( )。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算’

D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

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参考答案：ABCD

64.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间,银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

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参考答案：BD

63.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( )。

A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

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参考答案：ABCD