标签：多选题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪？( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

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参考答案：ABCDE

27、开立外汇资本项目账户时应注意（ ）

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户

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参考答案：ABCD

26、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）

A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

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参考答案：ABCDE

25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ ）。

A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户证可证

C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文

D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

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参考答案：ABCD

24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ ）

A、开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户许可证

C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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参考答案：ABCD

24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明

Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

Ｄ、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

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正确答案：ABC

24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明

Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

Ｄ、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

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正确答案：ABC

23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D．商务部门对外非法人项目的批复文件

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正确答案：AB

22、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ ）

A. 客户职业 、年龄、收入等基本信息

B. 交易的可疑特征

C. 客户的历史交易情况

D. 关联客户基本信息和交易情况

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正确答案：ABCD

21、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）

Ａ、违反保密规定，泄露有关信息的

Ｂ、故意提供虚假材料的

Ｃ、拒绝、阻碍反洗钱检查的

Ｄ、未指定专人联络现场检查事项的

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正确答案：ABC