标签：多选题

10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（ ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上

D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

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正确答案：AD

9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ ）

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 中国人民银行

D. 公安机关

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正确答案：ABC

8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ ）

Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

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正确答案：ABC

7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ ）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

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正确答案：BC

6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ ）。

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

D. 授权经办人员的有效身份证件

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正确答案：AD

5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ ）

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

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正确答案：ABCD

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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正确答案：ACD

2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ）。

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

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正确答案：ACD

1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点

包括（ ）。

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

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正确答案： D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

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正确答案：8、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、