标签：多选题

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（ ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上

D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

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正确答案：AD

13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 （ ）。

A. 客户的住所地或者工作单位地址

B. 客户的联系方式

C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

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正确答案：ABCD

12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

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正确答案：ABC

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ）

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度

C. 反洗钱培训宣传制度

D. 配合反洗钱调查和保密制度

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正确答案：ABCD

10、反洗钱内部审计包括（ ）环节

A. 检查发现问题

B. 通报问题

C. 跟踪整改

D. 责任认定

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正确答案：ABCD

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

D. 授权经办人员的有效身份证件

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正确答案：AD

8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 中国人民银行

D. 公安机关

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正确答案：ABC

7、金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。

A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C. 记载客户身份信息、资料的各种记录

D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

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正确答案：AD

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施

A. 将该客户视为正常客户

B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C. 将该客户洗钱风险等级调高

D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

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正确答案：CD

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ）。

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

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正确答案：ACD