标签：多选题

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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正确答案：ACD

20、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。

A. 未核对代理人张某的身份证

B. 未登记代理人张某的身份基本信息

C. 未留存代理人张某的身份证复印件

D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

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正确答案：ABD

10.控制环境是反洗钱框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？

A．领导层对管理内控制度采取的措施

B．员工的诚信程度

C．员工的职业操守

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．员工的专业能力

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正确答案：ABCDE

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？

A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

B．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

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正确答案：ABCD

8.可疑交易符合以下哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

A．严重危害国家安全或者影响社会稳定的

B．可疑交易主体涉及异地开户的

C．可疑交易主体为外国公民的

D．明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

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正确答案：AD

7.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）

A．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

B．主体为他人或其他组织的融资行为

C．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

D．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

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正确答案：AD

6.反洗钱岗位人员包括（）

A．反洗钱合规专员

B．反洗钱工作负责人

C．反洗钱合规官

D．反洗钱情报专员

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正确答案：ABCD

5.以下说法正确的是（）

A．借阅档案要按规定办理登记手续

B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁

C．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火

D．按照保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

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正确答案：ACD

4.反洗钱全面检查的内容应包括（）

A．内控体系建设情况

B．客户身份资料和交易记录保存情况

C．大额和可疑交易报告制度执行情况

D．宣传培训情况、内部审计情况

E．客户身份识别工作情况

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正确答案：ABCDE

3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认的客户

C．长期存在大额交易的客户

D．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

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正确答案：ABD