标签：多选题

20. 市场风险管理是（ ）市场风险的全过程。

A、识别

B、计量

C、报告

D、监测

E、控制

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参考答案：ABDE

19. 商业银行与客户签定合同前，应对（） 进行确认。

A. 客户确切的法律名称

B. 被授权代表客户签名者的授权证明文件

C. 签名者的身份

D. 所签署的授信法律文件合法性

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参考答案：ABCD

18. 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（ ）

A、储蓄所

B、自助银行设施

C、营业部

D、营业性支行

E、分行

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参考答案：BD

17. 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）

A 延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。

B 取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。

C 要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。

D 责令整顿或暂停办理相关业务。

E 建议调整管理层。

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参考答案：ABCDE

16. 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。( )

A、不按借款合同规定用途使用贷款的

B、用贷款进行股本权益性投资的

C、不按借款合同规定清偿贷款本息的

D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的

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参考答案：ABCD

15. 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。( )

A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B、吊销其经营许可证

C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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参考答案：ACD

14. 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容 （）

A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同

B. 授信项目是否正常进行

C. 授信的偿还情况

D. 客户的法律地位、财务状况是否发生变化

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参考答案：ABCD

13. 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（ ）

A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；

C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；

D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；

E、用作质物的股票上市公司的基本情况；

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参考答案：ABCDE

12. 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

A、借款用途

B、资信状况

C、偿还能力

D、资料的真实性

E、用作质物的股票的基本情况

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参考答案：ABCDE

11. 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（ ）。

A、调整业务范围

B、更换部门主要负责人

C、更改名称

D、变更营业地址

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参考答案：ACD