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银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1126

43. 经营离岸银行业务的银行发生下列情况，应当在１个工作日内主动向外汇局报告，并且及时予以纠正：（）

A、离岸帐户与在岸帐户的头寸抵补超过规定限额；

B、离岸银行业务的经营出现重大亏损；

C、离岸银行业务发生其他重大异常情况；

D、离岸银行业务库存现钞超过总行规定的限额1倍以上；

参考答案：ABC

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1124

41. 商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险( )体系。

A、识别

B、计量

C、监测

D、控制

参考答案：ABCD

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1123

40. 《离岸银行业务管理办法》所称“外汇存款”有以下限制：（）

A、最低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币；

B、非居民法人最低存款额为等值５万美元的可自由兑换货币；

C、非居民自然人最低存款额为等值１万美元的可自由兑换货币；

D、现钞存款；

E、非现钞存款；

参考答案：BCE

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1122

39. 金融机构应根据本机构的（），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。

A、经营目标

B、资本实力

C、管理能力

D、衍生产品的风险特征

参考答案：ABCD

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1121

38. 按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，资产监测的重点机构包括（）

A、不良贷款率前10名的银行分支机构

B、不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构

C、非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构

D、表外业务管理混乱、发生违法违规行为的银行分支机构

参考答案：BCD

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1120

37. 以下选项中属于境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备的条件有（）。

A、中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近二年对其给出的长期信用评级为良好；

B、最近两个会计年度连续盈利；

C、商业银行资本充足率不低于8％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；

D、注册地金融机构监督管理制度完善；

参考答案：ABCD

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1119

36. 《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人应具备以下条件：（）

A、资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

B、其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

C、已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

D、已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

E、最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

F、客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

参考答案：ABCDEF

银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1118

35. 依据《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，建立和保持文件化体系是实现信息交流与反馈的重要途径。商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件，包括（）：

A 对内部控制体系要素及其相互作用的描述。

B 内部控制政策和目标。

C 关键岗位及其职责与权限。

D 不可接受的风险及其预防和控制措施。

E 控制程序、作业指导、方案和其他内部文件。

参考答案：ABCDE