标签：多选题

33. 对开立信用证业务，以下哪些应是审核的主要内容 （）。

A.是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实

B.申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料

C.受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核

D.申请书所填写内容是否与发票和提单一致

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参考答案：ABC

32. 中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交的文件包括（）：

A、中资金融机构吸收投资入股的申请书；

B、中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；

C、境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；

D、双方签定的意向性协议；

E、境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表。

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参考答案：ABCDE

31. 银行经营离岸银行业务应具备以下条件：（）

A、遵守国家金融法律法规，近３年内无重大违法违规行为；

B、具有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好；

C、具有相应素质的外汇从业人员，并在以往经营活动中无不良记录。其中主管人员应当具备５年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有５０％具备３年以上经营外汇业务的资历；

D、具有完善的内部管理规章制度和风险控制制度；

E、具有适合开展离岸业务的场所和设施；

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参考答案：ABCDE

30. 股票质押贷款，是指证券公司以（）作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。

A、自营的股票

B、证券投资基金券

C、上市公司可转换债券

D、上市公司不可转换债券

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参考答案：ABC

29. 向董事会提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、（ ）和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容。

A.市场汇率

B.市场利率

C.盈亏状况

D.风险水平

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参考答案：CD

28. 按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括（）

A. 外部政策变动

B. 分公司开业

C. 客户涉及重大诉讼

D. 客户的担保超过所设定的担保警戒线

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参考答案：ACD

27. 按照《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，实行政府指导价的商业银行服务范围有（）。

A. 银行汇票

B. 银行承兑汇票

C. 汇兑

D. 委托收款

E. 代理收费

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参考答案：ABCD

26. 商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的（ ），并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。

A、资信状况

B、偿付能力

C、最长期限

D、付汇种类

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参考答案：AB

25. 商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户授信，应遵循以下原则：（）

A、应根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素，实行区别授信。

B、应根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况、贷款偿还能力等因素，确定不同的授信额度。

C、应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况，及时调整对各地区和客户的授信额度。

D、应在确定的授信额度内，根据当地及客户的实际资产需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力，具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额。

E、在不造成风险的情况下，对授权可灵活处理，受权人可自主决定适当超越授权范围。

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参考答案：ABCD

24. 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险的计量方式包括（）、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

A、缺口分析

B、久期分析

C、掉期分析

D、敏感性分析

E、外汇敞口分析

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参考答案：ABDE