标签：考试答案

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）

A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C.公司章程、验资证明、股权证明等

D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

---

参考答案：ABCD

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

---

参考答案：ABCD

14、境内机构[外商投资企业除外]开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.审核组织机构代码证和税务登记证

D.审核国家授权机关批准成立的有效批件

---

参考答案：ABCD

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）

A.配合调查义务。

B.如实提供信息义务。

C.保密义务。

D.拒绝调查义务。

---

参考答案：ABC

12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（ ）

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

---

参考答案：BCD

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

---

参考答案：ABCD

10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

---

参考答案：ABC

9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

---

参考答案：BD

8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

---

参考答案：BCD

7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

---

参考答案：ABCD