2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-564

18.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.20万,5万

B.50万,10万

C.100万,20万

D.200万,30万


参考答案:B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-563

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万,2万

B.50万,5万

C.100万,10万

D.200万,20万


参考答案:D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-562

16.单笔或者当日累计人民币交易( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万,5000

B.10万,1万

C.20万,1万

D.50万,5万:


参考答案:C

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-561

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易手和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括( ).

A.商业银行

B.城市信用合作社及农村信用合作社

C.邮政储汇机构

D.政策性银行


参考答案:ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-560

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定,主要体现在以下哪些法律规章中?( )

A《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


参考答案:ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-556

10.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.银行总部指定的一个机构

B.银行总部或者由总部指定的一个机构

C.银行各省级分支机构

D.银行的任一分支机构


参考答案:B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-555

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,( )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方


参考答案:A