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12、下列说法正确的是（ ）。

A. 客户身份识别是一个持续的过程

B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中

C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

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正确答案：A

11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

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正确答案：C

10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

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正确答案：C

9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

D. 合法合规

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正确答案：A

8、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、

A、反洗钱局

B. 中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

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正确答案：B

7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

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正确答案：8、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、

6、反洗钱内部控制的核心是（ ）

A. 确保反洗钱工作合规免责

B. 有效防范洗钱风险

C. 保障业务发展不受限制

D.避免受到监管处罚

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正确答案：B

5、下列属于大额交易的是（ ）

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

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正确答案：A

4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ ）

A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》；

C，《外汇业务审批表》；

D，《涉外收入申报单（对私）》

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正确答案：B

3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）

A、《外汇申报单》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇业务审批表》

D、《涉外收入申报单（对私）》

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正确答案：D