标签：考试答案

6、以下哪些说法是错误的（ ）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

---

正确答案：D

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（ ）。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告

---

正确答案：B

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

---

正确答案：D

20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

---

正确答案：对

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

---

正确答案：对

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

---

正确答案：错

17、反洗钱调查只能采取现场调查。

---

正确答案：错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（ ）

---

正确答案：错

15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

---

正确答案：错

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

---

正确答案：错