标签：金融业

628、下列金融机构不可以为存款人开立银行结算账户的是（ ）。

A、中国进出口银行

B、小额贷款公司

C、农商行

D、财务公司

E、中国农业发展银行

F、国家开发银行

G、村镇银行

H、中国光大银行股份有限公司

I、中国银河证券股份有限公司

J、金融租赁公司

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参考答案：BDIJ

627、下列关于跨境双向人民币资金池业务的说法中，错误的是（ ）。

A、跨境人民币资金池账户既能用于主办企业与成员企业之间的人民币资金归集及划拨，也能用于办理企业其他结算业务

B、跨境人民币资金池账户内资金可以用于购汇

C、房地产企业不能作为跨境双向人民币资金池境内成员企业

D、跨国集团企业的财务公司作为双向人民币资金池的主办企业，其所有者权益和营业收入纳入资金池相关指标的计算范围

E、主办企业的双向资金池账户内资金不得投资有价证券

F、主办企业的双向资金池账户内资金不得用于向非成员企业发放委托贷款

G、资金池的境外成员企业应为在境外（含香港、澳门和台湾地区）依法注册成立，经营时间3年以上的跨国企业集团非金融企业成员

H、资金池主办企业必须是广东省内注册企业才可以将人民币资金池账户开立在广东省内结算银行

I、跨国企业集团建立一个跨境双向人民币资金池，可以选择1-3家银行开立跨境人民币资金池专用账户

J、同一资金池在多家银行开立的账户之间资金可自由划转，不受资金池跨境资金净流入额上限限制

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参考答案：ABCDGH

626、下列属于境外机构人民币银行结算账户收入及支出范围的是（ ）。

A、跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入

B、政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入

C、跨境贸易人民币融资款项

D、账户孳生的利息

E、从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入

F、跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算支出

G、政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出

H、跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还

I、银行费用支出

J、中国人民银行规定的其他收入和支出项目

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参考答案：ABCDEFGHIJ

625、下列行为可能给予警告并处以1000元罚款的是（ ）。

A、存款人违反规定将单位款项转入个人银行结算账户

B、存款人违反规定支取现金

C、存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务

D、存款人出租、出借银行结算账户

E、存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

F、银行开立单位银行结算账户时未按规定在其基本存款账户开户许可证上签章

G、银行违反规定办理个人银行结算账户转账结算

H、存款人地址变更后未在规定期限内通知银行

I、存款人伪造开户许可证

J、银行为储蓄账户办理转账结算

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参考答案：ABCDEH

624、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具下列证明文件（ ）。

A、企业法人应出具企业法人营业执照正本

B、非法人企业，应出具企业营业执照正副本

C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D、军队团级(含)以上单位应出具军队团级以上单位财务部门的开户证明

E、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明

F、外地常设机构应出具外交部批文

G、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

H、居民委员会应出具政府部门批文或证明

I、宗教组织应出具社会团体登记证书和宗教事务管理部门的批文或证明

J、独立核算的附属机构，应出具其主管部门批文

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参考答案：ACEGI

623、人民银行在颁发临时存款账户开户许可证时，不会在该开户许可证中载明的事项包括（ ）。

A、开户许可证编号

B、开户核准号

C、账号

D、存款人名称

E、存款人的董事长姓名

F、开户银行财务专用章

G、开户日期

H、开户银行名称

I、账户性质

J、临时存款账户的有效期限

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参考答案：EFG

622、专用存款账户的用途包括（ ）。

A、基本建设资金

B、金融机构存放同业资金

C、证券交易结算资金

D、单位银行卡备用金

E、社会保障基金

F、财政预算外资金

G、注册验资

H、工资和奖金的支取

I、临时经营活动

J、个人贷款转存款

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参考答案：ABCDEF

621、下列存款人不可以申请开立基本存款账户的是（ ）。

A、自然人

B、非法人企业

C、机关、事业单位

D、社会团体

E、武警部队

F、异地非常设机构

G、外国驻华机构

H、个体工商户

I、居民委员会

J、单位设立的非独立核算的附属机构

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参考答案：AFJ

620、南沙、横琴新区跨境人民币贷款资金用途的限制是（ ）。

A、试点企业的跨境人民币贷款投向应符合国家宏观调控方向和产业政策导向

B、贷款资金应用于区内生产经营、区内项目建设以及区内企业的境外项目建设等

C、不得用于投资有价证券和金融衍生品

D、不得用于购买理财产品

E、允许用于购买非自用房产

F、不得用于除借款人集团公司以外企业的委托贷款

G、参与南沙、横琴新区重点项目投资建设的广东省辖内试点企业可将贷款资金用于区外项目建设或自身生产经营

H、试点企业可将贷款资金用于向同一控制下的集团内部其他企业发放委托贷款

I、试点企业可向本集团公司在区内的其他企业发放委托贷款

J、试点企业可向在区内的其他非关联企业发放委托贷款

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参考答案：ABCDFI

619、银行与符合条件的支付机构就开展跨境人民币支付业务签订合作协议后，需由合作银行向当地中国人民银行分支机构申请备案，以下不属于必需的备案材料的是（ ）。

A、申请报告

B、合作协议

C、支付机构跨境人民币支付业务模式和处理流程

D、支付机构跨境人民币支付业务内控制度和风险管理措施，包括支付、技术、反洗钱等方面

E、支付业务许可证、营业执照和组织机构代码证

F、支付机构近三年的经营情况报告

G、合作银行近三年的经营情况报告

H、合作银行最近年度的审计报告

I、合作银行为支付机构办理跨境人民币结算业务的内控制度

J、合作银行为支付机构办理跨境人民币结算业务的相关高管任职情况

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参考答案：FGHJ