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408、有下列情况的，存款人申请开立临时存款账户会被拒绝办理的是（ ）。

A、设立临时机构

B、在异地的子公司的生产经营

C、注册验资

D、成立职工再教育计划基金

E、到异地进行临时采购原材料

F、科研机构的研究经费财政拨款

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参考答案：BDF

407、经营性的存款人的下列行为中，将被给予警告，并处以1万元以上3万元以下的罚款的是（ ）。

A、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定开立银行结算账户

B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

C、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定不及时撤销银行结算账户

D、利用开立银行结算账户逃废银行债务

E、出租、出借银行结算账户

F、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户

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参考答案：ABC

406、下列行为中，银行将被给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款的是（ ）。

A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户

B、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储

C、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行

D、为储蓄账户办理转账结算

E、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

F、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

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参考答案：CDEF

405、下列存款人使用银行结算账户的违规行为中，一经发现核实将被给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款的是（ ）。

A、非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户

B、经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金

C、经营性的存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务

D、经营性的存款人出租、出借银行结算账户

E、经营性的存款人从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户

F、经营性的存款人法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行

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参考答案：BCDE

404、下列自然人凭所出具的证明文件能够成功申请开立个人银行结算账户的是（ ）。

A、居住在境内的中国公民出具户口簿或护照

B、军队（武装警察）退休干部出具军官退休证

C、居住在境内或境外的中国籍的华侨出具中国护照

D、跨国公司外派到中国工作的外国工程师出具其签证

E、获得在中国永久居留资格的外国人出具外国人永久居留证

F、因伤退役的民警出具残疾人证

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参考答案：ABCE

403、下列公司中，不符合申请办理南沙、横琴新区跨境人民币贷款业务的试点企业条件的是（ ）。

A、在南沙、横琴新区注册成立并在区内实际经营或投资的企业

B、参与南沙、横琴新区重点项目投资建设的广东省辖内企业

C、在南沙、横琴新区设立分支机构的境外公司

D、在南沙、横琴注册的企业的境外分公司

E、在南沙、横琴注册但实际经营在区外的公司

F、注册地不在南沙、横琴但在广东省辖内的公司

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参考答案：CDEF

402、银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的（ ）向人民币跨境收付信息管理系统报送。

A、开销户信息

B、基本信息变更

C、余额信息

D、涉及的与境外主体之间资金划转信息

E、国际收支申报信息

F、大额异常信息

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参考答案：ABCD

401、周边国家从事边境贸易的企业应当按照（ ）等相关规定，开立境外机构人民币银行结算账户。

A、《人民币银行结算账户管理办法》

B、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》

C、《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》

D、《关于境外中央银行类机构在境内银行业金融机构开立人民币银行结算账户有关事项的通知》

E、《中国人民银行商业银行法》

F、《中国人民银行办公厅关于境外边贸企业和个人开立人民币银行结算账户有关问题的批复》

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参考答案：ABC

400、下列哪些机构不得开立一般存款账户、临时存款账户，中国人民银行另有规定的除外（ ）。

A、境外中央银行（货币当局）开展货币互换

B、境外银行提供清算或者结算服务

C、合格境外机构投资者从事证券投资

D、境外机构投资银行间债券市场

E、俄罗斯金融机构开办人民币购售业务

F、境外机构依法开展各项跨境人民币业务

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参考答案：ABCDE

399、中国人民银行应建立健全开户许可证的（ ）制度。

A、印制

B、保管

C、领用

D、颁发

E、收缴

F、销毁

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参考答案：ABCDEF