金融业 – 第392页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-664

1.以下说法正确的有( ).

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款

D.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

参考答案：ACD

8.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施.

参考答案：对

7.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

参考答案：对

6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章.

参考答案：对

5.反洗钱调查只能采取现场调查.

参考答案：错

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。

参考答案：对

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

参考答案：错

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了”反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据.

参考答案：对

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

参考答案：错

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行总行及地市以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责人员,处一万元以上五万元以下的罚款( )。

A.违反保密规定，泄露有关信息的

B.故意提供虚假材料

C.拒绝、阻碍反洗钱检查的

D.未指定专人联络现场检查事项的

参考答案：ABC