标签：金融业

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-604

8.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？( )

A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据,但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-603

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( )

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符

D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

参考答案：ABC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-601

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？( )

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-600

4.金融机构对于以下哪些情形应进行报告?( )

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-599

3.以下说法正确的有( )。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

参考答案：AC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-598

2.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为( ).

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.主体为他人或其他组织的融资行为

C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

参考答案：CD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-597

1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括( ).

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

参考答案：ABCD