标签：金融业

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪?( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

---

参考答案：ABCDE

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

---

参考答案：对

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

---

参考答案：错

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密.

---

参考答案：对

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

---

参考答案：对

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易.

---

参考答案：错

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

---

参考答案：错

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作.

---

参考答案：错

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单.

---

参考答案：对

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

---

参考答案：错