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32.2006年2月,在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日,该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同,多是贸易公司等.经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的o但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少.请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( )
A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D.经营规模小,与资金交易量不相称
参考答案：AD
31.××商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元;5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂.5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元,6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔,共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?( )
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.频繁收付现金,且交易金额接近或超过大额交易标准
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
参考答案：ACE
30.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日，A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?( )
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的开立多个账户,且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：CD
29.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、”还款”和”工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?( )
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款;
c.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常笔资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：BC
28.请说出下面情况符合哪些可疑情形？( )某面包店，该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生.交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元,转账付出109笔,金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
c.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：AB
27.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?( )
A.仅利用技术手段筛选后直接上报
B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质
C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报
D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报
参考答案：BC
26.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易手和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括( )。
A.商业银行
B.城市信用合作社及农村信用合作社
C.邮政储汇机构
D.政策性银行
参考答案：ABCD
25.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中?( )
A《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
参考答案：ABCD
24.可疑交易特征包括( ).
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
参考答案：ABC
23.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括( )和( )两类
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.现金流量报告
D.资产负债报告
参考答案：AB