标签：金融业

12.客户洗钱风险等级分类的原则包括( )。

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性

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参考答案：ABCD

11.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( ).

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

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参考答案：BC

10.客户洗钱风险分类管理目标包括( )

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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参考答案：ACD

9.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括( )o

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本

E.法定代表人

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参考答案：ABCDE

8.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( )

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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参考答案：ABD

7.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性

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参考答案：BC

6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解( )等信息.

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

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参考答案：ABCD

5.客户身份识别的基本原则有( ).

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

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参考答案：ABCD

4.客户身份识别的含义包括( )。

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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参考答案：ABCD

3.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

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参考答案：ABCD