2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-283

4、在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。


参考答案:对

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-281

18、自然人银行账户之间同,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万,5万

B、50万,10万

C、100万,20万

D、200万,30万


参考答案:B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-280

17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万,2万

B、50万,5万

C、100万,10万

D、200万,20万


参考答案:D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-277

5、客户与证券公司进行金融交易,通过账户划转款项的,由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行


参考答案:D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-276

4、( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会


参考答案:A

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-275

3、金融机构判断该线索频嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向( )报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构

B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、当地公安机关


参考答案:D