标签：金融业

5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

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参考答案：错

4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

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参考答案：对

19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

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参考答案：C

18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，5万

B、50万，10万

C、100万，20万

D、200万，30万

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参考答案：B

17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万

B、50万，5万

C、100万，10万

D、200万，20万

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参考答案：D

7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：A

6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（ ）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：D

5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

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参考答案：D

4、（ ）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

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参考答案：A

3、金融机构判断该线索频嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（ ）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构

B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、当地公安机关

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参考答案：D