金融业 – 第431页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-274

2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。

A、公安机关

B、金融机构上一级机构

C、中国人民银行当地分支机构

D、金融机构总部

参考答案：C

1、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监没分析中心

C、保卫局

D、分支机构

参考答案：B

6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。

参考答案：对

5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。

参考答案：对

4、对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。

参考答案：错

3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报文多1个大额删险报文

参考答案：对

2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

参考答案：对

1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

参考答案：错

27、开立外汇资本项目账户时应注意（）

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户

参考答案：ABCD

26、开立外汇经常项目账户时应注意（）

A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

参考答案：ABCDE