标签：金融业

25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ ）。

A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户证可证

C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文

D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

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参考答案：ABCD

24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ ）

A、开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户许可证

C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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参考答案：ABCD

50.FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A、反洗钱与反恐怖融资建议

B、不合作和地区

C、洗钱类型报告

D、最佳实践报告

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参考答案：A

49.反洗钱的核心问题和根底工作是可疑交易信息的( )

A.采集及分析

B.分析及报告

C.采集及报告

D.采集、分析及报告

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参考答案：D

48.《制止向恐惧主义提供资助的国际公约》由( )发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱及反恐惧融资组织

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参考答案：A

47.金融机构的风险划分标准应报送( )

A.中国银行业监视管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

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参考答案：B

46.亚太反洗钱组织成立于( )年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

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参考答案：B

45.反洗钱内部控制要到达预期的效果不应当结合金融机构的( )

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

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参考答案：D

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

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参考答案：A

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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参考答案：A