标签：金融业

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，根本遵循了( )的开展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐惧活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

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参考答案：A

41.以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是( )

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的根本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的根底上，尽量保持客户的风险等级不变

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参考答案：D

40.金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规及风险并重

D.风险测试方法

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参考答案：B

39.《反腐败公约》由联合国于()年发布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

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参考答案：A

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项( )

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

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参考答案：C

37.( )是第一部关于反恐惧融资的国际公约

A.制止向恐惧主义提供资助的国际公约

B.进展非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

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参考答案：A

36.反洗钱三大预防措施中处于根底地位的是( )

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监视检查

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参考答案：B

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在( )方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

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参考答案：D

34.表达“内部控制优先〞的要求不包括( )

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要及金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

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参考答案：B

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于( )

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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参考答案：C