标签：金融业

22.金融机构在进展客户身份识别时要贯彻的根本原则是( )

A.实事求是

B.标准管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

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参考答案：D

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是( )

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监视检查、调查和保密制度

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参考答案：A

19.保险公司在办理( )时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

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参考答案：C

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的( )

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

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参考答案：B

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进展全面管理提供依据

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参考答案：B

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监视管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

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参考答案：C

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于( )年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

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参考答案：B

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

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参考答案：C

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括( )大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

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参考答案：C

5.金融行动特别工作组秘书处设在( )

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

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参考答案：A