金融业 – 第442页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-164

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

参考答案：对

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

参考答案：对

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

参考答案：错

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

参考答案：对

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

参考答案：错

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其及被保险人之间的关系。

参考答案：错

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。

参考答案：对

24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）

Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明

Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

Ｄ、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

正确答案：ABC

24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）

Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明

Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

正确答案：ABC

23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D．商务部门对外非法人项目的批复文件

正确答案：AB