标签：金融业

3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认的客户

C．长期存在大额交易的客户

D．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

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正确答案：ABD

2.银行为哪些地区的客户办理业务是，要审慎地审查交易双方的身份背景？（）

A．FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

B．毒品贩卖活动猖獗的地区

C．高端客户

D．被列入联合国安理会制裁名单的实体

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正确答案：ABD

1.金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）、（）或（）的分析过程。

A．交易特征

B．身份特征

C．行为特征

D．账户特征

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正确答案：ABC

8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款行地址

B．汇款人住所

C．汇款人身份证明文件

D．汇款人工作单位.

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正确答案：B

7. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告向（）报备

A．公安机关

B．人民法院

C．银监局

D．中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构

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正确答案：D

6．义务机构对本机构指定的交易检测标准应当进行定期评估的频率是

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C. 至少每两年评估一次

D. 至少每年评估一次

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正确答案：D

5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万

B．20万，10万

C．200万，30万

D．100万，20万

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正确答案：A

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告

A．5个工作日内

B．3天内

C．3个工作日内

D．5天内

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正确答案：A

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）补正

A．5天内

B．5个工作日

C．10个工作日

D．10天内

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正确答案：B

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）

A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

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正确答案：C