标签：银行业

4.对于大额交易报告,大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。

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参考答案：错

3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报文多1个大额删除报文。

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参考答案：对

2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

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参考答案：对

1.对于从本机构业务系统中抽取出的可疑交易报告,应直接上报,不需进行人工复核。

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参考答案：错

5.以下说法正确的有( )。

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛙、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

D.借阅档案要按规定办理登记手续

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参考答案：ABD

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有( )。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容应备份到另一系统数据库中

C.反洗钱档案不允许对外调阅

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批

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参考答案：BC

3.以下说法正确的是( )。

A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

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参考答案：ACD

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.数据信息

B.业务凭证

C.账簿

D.协议

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参考答案：ABC

1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括( )。

A.建立相关制度原则

B.完整真实原则

C.安全保存原则

D.从严原则

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参考答案：BCD

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

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参考答案：对