标签：银行业

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？( )

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户不属于参考因素

---

参考答案：ABC

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于( ).

A.金融行动特别工作组( )等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室( )等列入制裁名单的国主家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

---

参考答案：ABCD

8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括( )。

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素

---

参考答案：ABCD

7.客户洗钱风险分类标准( )。

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

---

参考答案：ABCD

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应( )。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

---

参考答案：BD

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的( )等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

---

参考答案：ABCD

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括( )。

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性

---

参考答案：ABCD

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的( )支持。

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

---

参考答案：ABCD

2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

---

参考答案：BC

1.客户洗钱风险分类管理目标包括( )

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

---

参考答案：ACD