标签：银行业

4.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。

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参考答案：对

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

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参考答案：错

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业；现金业务等.

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参考答案：错

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

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参考答案：对

57.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括( )

A.由中国人民银行总行或地( )以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

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参考答案：ACD

56.外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C.其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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参考答案：ACD

55.人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.由其他单位或他人代办分期还款的,应注意其资金来源是否合法

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

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参考答案：ABC

54.银行在为个人客户办理销户手续时应注意( )。

A.对银行关注的账户出现大额取现销户的,须考虑提交可疑交易报告并注明取现销户

B.对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存

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参考答案：ACD

53.银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

A.真实性

B.统一性

C.有效性

D.完整性

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参考答案：ACD

52.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份，有关信息包括( )

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本

E.法定代表人

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参考答案：ABCDE