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11.境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括( )

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

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参考答案：ABCD

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( )。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证

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参考答案：AB

9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?( )

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.登记代理人所在工作单位和地址

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参考答案：AC

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应( ).

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

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参考答案：ABCD

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( )

A.实行严格的身份认证措施

B.采取相应的技术保障手段

C.强化内部管理程序

D.弱化内部管理程序

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参考答案：ABC

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户( )

A.提供服务

B.与其进行交易

C.开立匿名账户

D.开立假名账户

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参考答案：ABCD

5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解( )等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

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参考答案：ABCD

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括： ( )

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

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参考答案：ABCD

3.客户身份识别的基本原则有( )。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

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参考答案：ABCD

2.客户身份识别的含义包括( ).

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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参考答案：ABCD