标签：银行从业资格

35. 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。( )

A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的

B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的

C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的

D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的

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参考答案：ABC

34. 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的( )性。

A、真实；

B、完整；

C、合法；

D、规范

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参考答案：ABC

33. 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A、个人理财业务管理部门内部调查

B、商业银行监事会检查

C、审计部门独立审计

D、法律部门稽核

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参考答案：AC

32. 商业银行对未取得（）的项目，不得发放任何形式的贷款。

A、国有土地使用证

B、建设用地规划许可证

C、国有土地开发许可证

D、建筑工程施工许可证

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参考答案：ABD

31. 《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。

A、关联方与商业银行关系的性质

B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化

C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例

D、关联自然人身份的基本情况

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参考答案：ABCD

30. 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）

A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；

B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；

C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；

D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；

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参考答案：ABCDE

29. 衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）

A、远期

B、期货

C、掉期（互换）

D、期权

E、上述基础上的结构化金融工具

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参考答案：ABCDE

28. 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。

A、客户的风险状况

B、银行的风险状况

C、外部经济

D、金融环境

E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。

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参考答案：ABCDE

27. 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。

A. 逐级审批

B. 商业银行总行

C. 分级负责

D. 行长负责

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参考答案：AC

26. 商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的（），以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。

A. 企业类型

B. 企业规模的大小

C. 保证主体资格

D. 代偿能力

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参考答案：CD