标签：银行从业资格

40. 《离岸银行业务管理办法》所称“外汇存款”有以下限制：（）

A、最低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币；

B、非居民法人最低存款额为等值５万美元的可自由兑换货币；

C、非居民自然人最低存款额为等值１万美元的可自由兑换货币；

D、现钞存款；

E、非现钞存款；

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参考答案：BCE

39. 金融机构应根据本机构的（），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。

A、经营目标

B、资本实力

C、管理能力

D、衍生产品的风险特征

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参考答案：ABCD

38. 按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，资产监测的重点机构包括（）

A、不良贷款率前10名的银行分支机构

B、不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构

C、非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构

D、表外业务管理混乱、发生违法违规行为的银行分支机构

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参考答案：BCD

37. 以下选项中属于境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备的条件有（）。

A、中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近二年对其给出的长期信用评级为良好；

B、最近两个会计年度连续盈利；

C、商业银行资本充足率不低于8％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；

D、注册地金融机构监督管理制度完善；

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参考答案：ABCD

36. 《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人应具备以下条件：（）

A、资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

B、其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

C、已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

D、已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

E、最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

F、客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

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参考答案：ABCDEF

35. 依据《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，建立和保持文件化体系是实现信息交流与反馈的重要途径。商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件，包括（）：

A 对内部控制体系要素及其相互作用的描述。

B 内部控制政策和目标。

C 关键岗位及其职责与权限。

D 不可接受的风险及其预防和控制措施。

E 控制程序、作业指导、方案和其他内部文件。

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参考答案：ABCDE

34. 不良资产考核分为对（） 的考核。

A. 贷款质量

B. 非信贷资产质量

C. 表外业务

D. 不良贷款管理

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参考答案：ABC

33. 对开立信用证业务，以下哪些应是审核的主要内容 （）。

A.是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实

B.申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料

C.受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核

D.申请书所填写内容是否与发票和提单一致

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参考答案：ABC

32. 中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交的文件包括（）：

A、中资金融机构吸收投资入股的申请书；

B、中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；

C、境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；

D、双方签定的意向性协议；

E、境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表。

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参考答案：ABCDE

31. 银行经营离岸银行业务应具备以下条件：（）

A、遵守国家金融法律法规，近３年内无重大违法违规行为；

B、具有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好；

C、具有相应素质的外汇从业人员，并在以往经营活动中无不良记录。其中主管人员应当具备５年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有５０％具备３年以上经营外汇业务的资历；

D、具有完善的内部管理规章制度和风险控制制度；

E、具有适合开展离岸业务的场所和设施；

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参考答案：ABCDE