标签：银行从业资格

10. 根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（）

A、未对客户资料进行认真和全面核实的

B、授信决策过程中违反程序审批的

C、授信客户发生重大变化和突发事件的

D、不配合授信尽职调查人员工作的

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参考答案：ABD

9. 对没有实行统一授信管理方式的商业银行，银行监管部门将根据情况采取以下处理措施：（）

A、警告

B、罚款

C、停办部分现有业务；

D、不予批准新的授信业务；

E、根据风险状况对资本充足率作相应调整。

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参考答案：CDE

8. 商业银行办理远期信用证业务实行保证金制度。（）

A、对保证金必须专户管理，不得提前支取或挪作他用。

B、为非授信企业开立信用证，保证金的收取比例不得低于开证金额的２０％，其余部分要落实担保措施；

C、为授信企业开立信用证，当开证金额超过授信额度时，对超过部分要落实担保措施，具体办法由各商业银行总行制定；

D、为外资企业开立信用证可适当放宽保证金要求，具体企业由各商业银行分支行确定；

E、对国家重点支持的行业内企业可免收保证金。

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参考答案：ABC

7. 对商业银行及其分支机构不按《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》要求及时报送报告或对重大问题隐瞒不报的，银监会按照（）等法律、法规及相关金融规章的规定，予以处罚。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》

B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《贷款通则》

D、《金融违法行为处罚办法》

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参考答案：ABD

6. 审批同城营业网点依据以下原则：（）

A、合理布局、适度竞争。

B、与当地银行业发展水平和经营状况相适应。

C、银行收益最大化。

D、位于商业发达地区。

E、满足当地社区对银行服务的需求。

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参考答案：ABE

5. 对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施：（）

A 要求商业银行增加提交市场风险报告的次数；

B 要求商业银行提供额外相关资料；

C 要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平；

D《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。

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参考答案：ABCD

4. 商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，并对重点机构重点监测，重点机构系指：（） 。

A. 不良贷款余额不减反增

B. 不良贷款率不降反升

C. 不良贷款占比为10%以上的机构

D. 表外业务管理混乱、发生违法违规行为的机构

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参考答案：ABD

3. 按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行不得进行授信的业务有（）。

A、国家明令禁止的产品

B、利用授信资金投资房地产

C、不符合国家经济发展要求的项目

D、以授信进行注册验资

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参考答案：AD

2. 特别授权的范围包括：（）

A、业务创新权限；

B、特殊项目融资权限；

C、超出基本授权的权限；

D、单笔贷款（贴现）及贷款总额审批权限；

E、对单个客户的贷款（贴现）额度审批权限；

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参考答案：ABC

1. 按照《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，实行政府指导价的商业银行的服务范围不包括：（）。

A. 本票

B. 支票

C. 托收承付

D. 代理收费

E. 基金托管

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参考答案：DE