2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-79 12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（） A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额 C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生” 正确答案：ABC