月份：2022年4月

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

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正确答案：错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

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正确答案：错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

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正确答案：错

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

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正确答案：错

10.控制环境是反洗钱框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？

A．领导层对管理内控制度采取的措施

B．员工的诚信程度

C．员工的职业操守

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．员工的专业能力

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正确答案：ABCDE

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？

A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

B．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

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正确答案：ABCD

8.可疑交易符合以下哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

A．严重危害国家安全或者影响社会稳定的

B．可疑交易主体涉及异地开户的

C．可疑交易主体为外国公民的

D．明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

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正确答案：AD

7.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）

A．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

B．主体为他人或其他组织的融资行为

C．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

D．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

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正确答案：AD

6.反洗钱岗位人员包括（）

A．反洗钱合规专员

B．反洗钱工作负责人

C．反洗钱合规官

D．反洗钱情报专员

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正确答案：ABCD

5.以下说法正确的是（）

A．借阅档案要按规定办理登记手续

B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁

C．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火

D．按照保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

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正确答案：ACD