分类：反洗钱培训

3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括( ).

A.健全监管信息档案

B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管

D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本

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参考答案：ABCD

2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息？( )

A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

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参考答案：ABCD

1.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?( )

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况

c.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

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参考答案：ABCD

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施,包括但不限于( )。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B.暂停金融交易

C.有条件地转移或转换金融资产

D.拒绝转移或转换金融资产

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参考答案：ABD

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议【简称涉恐决议】名单,应( )。

A.按规定报送可疑交易报告

B.同时应立即采取相应的交易限制措施

C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行

D.采取适当方式告知客户

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参考答案：AB

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( )

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动,但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

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参考答案：ABCD

10.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( )

A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的

D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

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参考答案：BCD

9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易( )。

A.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供

C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

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参考答案：ABD

8.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？( )

A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据,但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

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参考答案：ABCD

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( )

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符

D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

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参考答案：ABC