分类：反洗钱培训

26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的( )个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

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参考答案：B

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?( )

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质

C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

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参考答案：BC

24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?( )

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

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参考答案：D

23.以下属于大额外汇资金交易的是( ).

A.个人当天存款1万美元

B.个人当天转账8万美元

C.个人当天取款5万港元

D.个人当天转账20万港元

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参考答案：A

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累i计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算,对其正确的理解是( )。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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参考答案：D

21.下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围？( )

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

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参考答案：D

20.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( )。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户、名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

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参考答案：D

19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.1000

B.500O

C.10000

D.20000

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参考答案：C

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.20万，5万

B.50万,10万

C.100万，20万

D.200万,30万

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参考答案：B

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万,2万

B.50万,5万

C.100万,10万

D.200万,20万

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参考答案：D