分类：反洗钱培训

16.单笔或者当日累计人民币交易( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000

B.10万,1万

C.20万,1万

D.50万，5万:

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参考答案：C

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易手和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括( ).

A.商业银行

B.城市信用合作社及农村信用合作社

C.邮政储汇机构

D.政策性银行

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参考答案：ABCD

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？( )

A《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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参考答案：ABCD

13.可疑交易特征包括( ).

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符

D.交易超过规定金额

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参考答案：ABC

12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括( )和( )两类

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.现金流量报告

D.资产负债报告

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参考答案：AB

11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

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参考答案：A.全部金融交易信息

10.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.银行总部指定的一个机构

B.银行总部或者由总部指定的一个机构

C.银行各省级分支机构

D.银行的任一分支机构

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参考答案：B

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

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参考答案：A

8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由( )报告.

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：B

7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( )报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：A