分类：反洗钱培训

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

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参考答案：对

1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

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参考答案：错

16.对可疑类客户采取的风险控制措施包括( ).

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽取调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

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参考答案：BCD

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( )

A.在关注客户的业务关系存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定,但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易

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参考答案：ABCD

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

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参考答案：ABCD

13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于( )

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇兑业务

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参考答案：ABCD

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？( )

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

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参考答案：ACD

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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参考答案：ABCD

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？( )

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户不属于参考因素

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参考答案：ABC

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于( ).

A.金融行动特别工作组( )等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室( )等列入制裁名单的国主家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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参考答案：ABCD