分类：反洗钱培训

49.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( )。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易

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参考答案：B

48.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

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参考答案：C

47.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( )。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

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参考答案：ABCD

46.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。

A.加强身份识别措施强度

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易

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参考答案：C

45.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的( )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份.

A.客户回访

B.资料保存

C.实地调查

D.身份认证

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参考答案：D

44.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息.

A收款人的姓名、账号、住所

B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址

D.汇款人职业、工作单位

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参考答案：AB

43.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章( )的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单( )》

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参考答案：B

42.对个人存款账户单笔金额超过5万元【含】的现金存取,银行应( ).

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.若是身份证，可通过联网核查无误后支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

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参考答案：ABD

41.汇出汇款业务环节,银行应登记( )。

A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人账号、住所

C.收款人的姓名、住所

D.汇款银行的地址

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参考答案：ABC

40.在办理汇入汇款业务时,银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FAW的国家/地区,或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家/地区,银行( )

A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息

B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C.应要求境外机构补充汇款人账号

D.应要求境外机构补充汇款人住所

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参考答案：A