分类：反洗钱培训

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为( )o

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

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参考答案：ABCD

18.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?( )

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.为非本行客户兑换1000美元现钞

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元

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参考答案：B

17.商业银行为非本行客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?( )

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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参考答案：ABCE

16.一次性金融服务识别要点包括( )

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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参考答案：ABCD

15.银行应对下列( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1000美元以上

D.单笔外汇等值10000美元以上

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参考答案：ABCD

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

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参考答案：ACD

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( )

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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参考答案：ACDE

12.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的,若有代理人,需要提供的客户身份证明文件包括( )。

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

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参考答案：AB

11.境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括( )

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

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参考答案：ABCD

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( )。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证

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参考答案：AB