反洗钱培训 – 第41页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-432

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

参考答案：错

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密.

参考答案：对

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

参考答案：对

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易.

参考答案：错

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

参考答案：错

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作.

参考答案：错

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单.

参考答案：对

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

参考答案：错

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

参考答案：对

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握.

参考答案：对