分类：反洗钱培训

10.客户洗钱风险分类管理目标包括( )

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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参考答案：ACD

9.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括( )o

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本

E.法定代表人

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参考答案：ABCDE

8.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( )

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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参考答案：ABD

7.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性

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参考答案：BC

6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解( )等信息.

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

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参考答案：ABCD

5.客户身份识别的基本原则有( ).

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

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参考答案：ABCD

4.客户身份识别的含义包括( )。

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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参考答案：ABCD

3.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

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参考答案：ABCD

2.反洗钱内部审计包括哪些环节？( )

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

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参考答案：ABCD

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪？( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

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参考答案：ABCDE